Pengiraan had tunai - cepat dan mudah!

October 12, 2011 Bank Pusat Rusia menerbitkan fatwa kepadamu tentang urus niaga tunai, mengikut yang pada tahun 2012 entiti ekonomi apa-apa bentuk organisasi-undang-undang diwajibkan untuk membuat pengiraan yang berasingan daripada had tunai. Dan sekiranya lebih awal dalam isu ini syarikat boleh bergantung sepenuhnya kepada bank pusat, ia kini perlu menggunakan kekuatan mereka dan membuat keputusan sendiri. Ia berkenaan dan usahawan individu yang kini perlu menyimpan rekod semua urus niaga tunai, membayar perhatian kepada sekatan yang sedia ada atas baki tunai. Tetapi tidak tergesa-gesa untuk mendapatkan kecewa dan saraf, pengiraan had tunai dan pematuhan disiplin tunai - ia tidak begitu sukar!

had tunai adalah jumlah tunai yang boleh sah disimpan di pejabat kotak perusahaan, dan tidak mengambil kepada bank. Objektif utama mana-mana perniagaan adalah hanya untuk memilih had optimum untuk diri sendiri, dan kemudian mengambil masa yang dana tunai lebihan. Menurut undang-undang, tidak ada peraturan yang ketat tentang bagaimana untuk melakukan pengiraan had baki tunai, jadi anda boleh memilih mana-mana tempoh yang mana dana ini adalah hasil. Selalunya, untuk mengelakkan sakit kepala dengan kekurangan atau lebihan wang, cuba untuk menetapkan tinggi baki tunai. Ia harus diperhatikan bahawa tunai yang melebihi had mesti memberi bank dengan kekerapan sekurang-kurangnya sekali seminggu. Pengecualian dibuat hanya di kawasan-kawasan terpencil di Rusia, di mana tidak ada satu bank. Bagi mereka, tempoh masa 14 hari bekerja.

Algoritma untuk mengira had tunai

1. Pilih tempoh masa yang mana kita akan, sebenarnya, mengira aliran tunai. Menurut undang-undang, ia tidak boleh menjadi lebih daripada 92 hari bekerja.

2. Pengiraan tunai had yang dibawa oleh formula unsur:

"Had dana" = "hasil tunai" / "bilangan hari dalam tempoh bil" * "beberapa hari antara penyerahan tunai."

3. mematuhi disiplin tunai, dan semua akan halus!

Pertimbangkan contoh pengiraan had tunai

1. Dalam kes pertama, syarikat itu mempunyai hasil. Katakan, Ltd "hadir" yang terlibat dalam penjualan hadiah asal untuk semua majlis. Jika dalam tempoh yang mereka memilih suku ketiga 2011, selama 71 hari, di mana pendapatan itu 500 000, dan kedai sewa tunai setiap hari Jumaat, maka menurut formula: LK = 500,000 / 71 * 5 = 35 211 Rubles.

2. Tetapi apa yang anda lakukan jika syarikat itu tidak mempunyai penerimaan tunai? Dalam kes ini, dan bukannya bilangan hari antara menyewa formula menggunakan bilangan hari bekerja, yang melanjutkan tempoh antara panggilan ke bank untuk mendapatkan wang tunai. Sebagai contoh, LLC "susu Rustic" terlibat dalam pembelian produk tenusu dari petani dan penduduk luar bandar. Katakan pengurusan firma telah memutuskan untuk mengambil alih tempoh pelaporan Oktober 2012, apabila pembelian telah yang paling sengit. Biarkan juruwang mendapat tunai sekali setiap 3 hari, dan terdapat 20 hari bekerja pada bulan Oktober. Kemudian, jika pendapatan "Village Susu" dalam tempoh ini berjumlah 300 ribu Rubles, pengiraan had tunai akan: LK = 300,000 / 20 * 3 = 60 000 Rubles.